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从钱宝网到快鹿…为何爆雷P2P涉案金额屡刷纪录?奥术符文

时间:2019-07-14 14:13  来源:未知  阅读次数: 复制分享 我要评论

  原标题:钱都去哪了?涉案高达736亿,25万投资人218亿无法兑付,从钱宝网到快鹿…为何这些爆雷P2P涉案金额屡刷纪录

  又一非财网贷案件初审,涉案736亿元超“e租宝”,截至案发尚有25万余名投资人218亿元未兑付,这一金额远远超过了近日刚终审的“快鹿案”(案发实际损失152亿元)。

  上海第一中级微信显示,2019年7月10日、11日,上海市第一中级(以下简称上海一中院)对被告单位善林(上海)金融信息服务(以下简称善林金融公司)以及周伯云等12名被告人集资诈骗案一审公开开庭审理。

  2013年10月,被告人周伯云组建、设立被告单位善林金融公司,并实际控制“善林系”企业,陆续在全国29个省市开设千余家分支机构,并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”等网络借贷平台。为谋取非法利益,善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式,承诺4.5%至18%的年化收益,通过债权转让等名义,向62万余名投资人非法募集资金人民币736.87亿元。其中,567.59亿元用于兑付前期投资人本息。至案发,未兑付25万余名被害人本金217.79亿元。

  2018年4月24日晚间,上海警方公告百亿平台“善林金融”创始人周伯云自首投案后的调查结果。周伯云被了,一并被的还有该公司执行总裁田景升、关联公司“幸福钱庄”负责人陶剑勇等8人,涉嫌巨额非法吸收存款。

  “2013年10月,被告人周伯云组建、设立被告单位善林金融公司,并实际控制“善林系”企业,陆续在全国29个省市开设千余家分支机构,并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷(幸福钱庄)”“善林财富”等网络借贷平台。

  为谋取非法利益,善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式,承诺4.5%至18%的年化收益,通过债权转让等名义,向62万余名投资人非法募集资金人民币736.87亿元。其中,567.59亿元用于兑付前期投资人本息。至案发,未兑付25万余名被害人本金217.79亿元。”

  上海一中院公告信息显示,庭审中,公诉机关出示了相关。各名人针对被告人的行为是否构成集资诈骗罪、的犯罪数额是否准确以及自首、主的认定等问题发表了相应意见。

  庭审持续到7月11日17时25分。被告人家属、被害人代表、上海市代表等旁听了庭审。合议庭将在评议后依法对本案择期宣判。

  就在7月9日终审宣判的“快鹿案”,上海高院二审审理查明:快鹿集团非法集资共计人民币(以下币种均同)434亿余元,除282亿余元被用于兑付前期投资者本息外,其余款项被用于支付各项运营费用、股权收购和影视投资等经营活动、转移至境外和购置车辆以及供个人挥霍、侵吞等。至案发,本案实际经济损失共计152亿余元。

  一度业内外的“e租宝”从2014年7月“e租宝”上线月被查封,“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵,虚构融资租赁项目,非法吸收资金,累计交易发生额达700多亿元,彼时警方的初步调查显示,“e租宝”实际吸收资金500余亿元,涉及投资人约90万名,分布在31个省份和地区。

  另一家非法集资大案主角“钱宝网”也在近期宣判。今年6月21日,钱宝网案在南京中院一审公开庭审后宣判:钱宝网实控人张小雷被判15年、个人财产1亿元。而在此前,2017年12月26日,张小雷向南京市投案自首一个月后,出镜接受央媒采访,据视频中警方公布初步调查结果,截至案发,未兑付集资参与人的本金数额约300亿元。

  相对比看,在线上线下发力的“善林金融”及其关联平台牵涉的投资人之多、涉及地域之广及涉及未兑付金额之多,可能刷新了多项记录。

  去年4月24日晚间,周伯云自首投案后,警方调查结果,“善林金融”通过推出各种不同期限、不同收益率的理财产品,吸收社会大众资金形成资金池,供周伯云等人任意使用。

  此前,券商中国也有报道,警方调查揭秘了“善林金融”线下门店推销+线上互联网营销交易模式的巨额非法吸存的套:

  套1:2013年10月起,犯罪嫌疑人周伯云在未经批准的情况下,在全国开设1000余家线下门店,招聘员工并进行培训后,通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式,支付员工高额工资和高额提成,大肆推销债权转让理财产品。

  套2:推销高额收益做诱饵,套住投资人。线下向社会不特定销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品,年化收益5.4%至15%不等,投资人;互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台,数款标的收益率10%以上,推出5000元励金等激励老用户带新、高返利。

  套3:做足包装宣传(做公益、获评多家机构项),在中营造“大而不倒”的公司形象,骗取投资者信任。

  套4:借新还旧。善林金融对外的投资项目并无盈利能力,通过借新还旧等方式前期投资人到期本息。

  上海警方当时判定,善林金融系庞氏,资金缺口难以为继带来崩盘,将全力追缴涉案赃款,并提醒投资人登记索损。

  彼时网贷之家数据显示,善林财富主要是0~20万元的标的,投资周期以6个月及以上为主。在善林金融主要的线上平台“善林财富”上,不乏投资了220万~440万元左右还都回的的“土豪用户”;其中的排名前十的“土豪”用户里,不乏有人在“善林财富”上投资了约3000万元。

  数据来源:网贷之家,上述图表显示,2017年10月31日至2018年1月31日,善林财富平台100万以上投资人数逐月分别为7人、18人、4人、3人。

  太阳底下没有新鲜事,倒下的善林金融,有着同类非法集资平台的诸多共性。比如,在花钱包装自己上从不吝啬,装修一个前台就花了200多万;喜欢打广告,参与发起各类公益活动,创始人和机构自身,获得不同机构颁发的名目繁多的项。

  从2016年起,善林金融及周伯云多次对外,投资了贵州等西部地区的PPP项目,但却并未见后续投资进展。

  没人知道善林金融的钱去了哪里。而围绕周伯云本人的层层股权关系图谱,显示其在理财平台“庞氏”之外,涉足了一个遍布新零售、房地产、汽车制造业等诸多资金密集型的投资大局。

  多项公开资料和工商信息,“零售黑马”邻家便利店(成立于2015年5月,称首期注册资本1亿元,已在全国开又80余店)与善林金融关系密切,周伯云旗下公司或为邻家便利店的重要投资人。

  天眼查信息显示,善林金融实控人周伯云还曾从事房地产开发,于2006年11月注册了“天津佳伦宏业房地产”,至今周伯云仍持股99.5%绝对控股。不过,这家公司被诉讼缠身,曾10次被法院列为失信被执行人名单(老赖),主要原因是房子未完成无法交房以及拖欠工程款等,因商品房销